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KDB대우증권, 자산배분형랩 ‘폴리원’ 출시
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상승기엔 위험자산에, 침체기엔 안전자산에 배분
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상승기엔 위험자산에, 침체기엔 안전자산에 배분
최원영 기자2012.01.20 09:43:11
투자를 하자니 글로벌 경제위기라 불안하고, 그래도 회복기에는 훈풍 덕 좀 보고 싶고. 이런 상황에서 보다 탄력적으로 자산을 운용할 수 있는 방법이 생겼다.
KDB대우증권(사장 임기영)은 자체 자산배분모델을 활용해 시장상황에 따라 편입자산을 교체하는 자산배분형랩 ‘Folione(폴리원)’을 지난 16일부터 리뉴얼해 출시한다고 19일 밝혔다.
이번에 운용전략을 다양화해 출시하는 Folione은 시장 상승기에는 위험자산을 편입하고 하락기에는 안전자산을 편입하는 자산배분을 기본운용전략으로 하는 상품이다.
운용자의 주관적 판단을 최대한 배제하고 자산배분모델에 따라 ETF(상장지수펀드)와 RP위주로 투자해, 종목 선택보다는 자산배분을 통해 수익을 올리는 것을 목표로 한다.
특히 이 상품의 운용방식인 자산배분모델은 KDB대우증권이 자체 개발해 지난 3년여간 상품 운용에 사용했던 모델이다.
실제로 지난해 7월 유럽위기로 인해 대폭락이 시작됐지만 시장하락직전 하락신호를 미리 감지해 모든 자산을 안전자산으로 교체함으로써 수익률 방어에 성공하기도 했다.
KDB대우증권 이제성 상품전략본부장은 “실제 2009년부터 약 3년여간 운용한 결과 KOSPI대비 25%이상의 초과수익을 거둔 바 있다”며 “이와 같은 성과를 바탕으로 모델에 기반한 자산배분형랩을 향후에도 적극적으로 육성할 계획”이라고 밝혔다.
Folione은 운영전략에 따라 Folione베이직, Folione알파, Folione섹터의 3가지 상품이 있으며, 상품별로 연 0.8%~2.0%의 보수가 부과된다. 전국 KDB대우증권 지점에서 가입할 수 있으며 최소가입금액은 최소 1,000만원 이상이다.
한편 Wrap(포장하다)과 Account(계좌)의 합성어인 랩어카운트는 고객이 맡긴 재산에 대해 자산구성부터 운용, 투자자문까지 통합적으로 관리해주는 종합서비스로, 선진국 투자은행들의 일반적인 영업형태다.
증권사는 고객이 위탁하는 자산평가금액에 따라 일정비율의 수수료(Wrap Fee;통상 3%이하)를 받고 고객에게 가장 적합한 투자전략 및 유가증권 포트폴리오 구축에 대한 상담서비스를 제공할 뿐 아니라 부수적인 업무를 일괄 처리해 준다.
투자자들은 1년 단위 등 기간을 정해 일정 수수료를 한꺼번에 지급하는 대신 증권사들은 수수료 수입을 위해 회전율을 억지로 늘릴 필요가 없어진다. 수수료의 산정기준이 자산잔고에 있는 만큼 실적개선을 위해 치열한 투자상담이 이뤄지게 되는 원리다.
뉴스파인더 최원영 기자 lucas201@newsfinder.co.kr
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출처 뉴스파인더
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